تتطلب المصادقة أن تتم كل معاملة في البنك بعد التأكد من هوية الشخص الذي بدأ المعاملة.  أو أولئك الذين يزورون البنك شخصيا ،  كما ينطبق على موظفي البنك الذين لديهم إمكانية الوصول إلى بيانات العملاء والبنوك.  فقد نفذت العديد من البنوك الآن مصادقة ثنائية ومتعددة العوامل للتأكد من أن الشخص هو في الواقع من يدعي أنه.  تستخدم البنوك أيضا تقنيات المصادقة البيومترية للتحقق من هوية العملاء ،  بما في ذلك القياسات الحيوية السلوكية عندما يتفاعلون مع الأنظمة المصرفية مثل الاستجابة الصوتية التفاعلية.